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银行员工私售产品 20人受骗损失3200多万

时间:2016-08-21 21:44来源:www.yinhangz.com 作者:银行利率 点击:
20人受骗损失3200多万 据报道周先生是民生银行(行情9.34-0.21%,买入)(港股8.36-0.59%)一名客户,他此前购买了该银行员工私售的理财产品,未得到兑付,直接损失100多万元。周先生称,他在购买时对私售行为并不知情。据了解,受骗客户共达20人,损失达3200多万
  20人受骗损失3200多万
 
  据报道周先生是民生银行(行情9.34-0.21%,买入)(港股8.36-0.59%)一名客户,他此前购买了该银行员工私售的理财产品,未得到兑付,直接损失100多万元。周先生称,他在购买时对私售行为并不知情。据了解,受骗客户共达20人,损失达3200多万元。
 
  19日下午,民生银行建议客户报警解决此事。目前,北京丰台警方已介入调查。
 
  A事件
 
  购买理财产品仅有刷卡凭证
 
  周先生于2013年9月在民生银行西客站支行购买了价值200多万元的两种信托理财产品。两种产品的管理人均为华夏恒业投资基金管理(北京)有限公司(下称华夏恒业)。产品的投资期为一年,年化收益率为11%。周先生称,他此前在民生银行买过数次理财产品,对该行非常信任。但是,这次的产品让他觉得异样。首先,这两个理财产品的托管人是兴业银行(行情16.04+0.12%,买入)和广发银行。而之前购买的产品托管人均为民生银行。其次,这次交款是通过刷POS机,他只拿到了POS机打印出的凭条,而前几次他均收到了印有民生银行公章的收款凭证。随后,他向投资经理郁聪反映了自己的疑虑。郁聪告诉他,这是民生银行和华夏恒业合作的理财项目,希望他不要担心。
 
  2014年9月,周先生未能如期收回投资的全部本金和利息,还有130多万元没有着落。于是,他和其他投资者不断地向民生银行追讨投资款。就在此时,周先生才得知,他购买的两个理财产品根本不是民生银行推出的产品。
 
  民生帮忙协调拒绝支付投款
 
  2014年12月30日,民生银行的代表和华夏恒业、亚太华夏(北京)投资有限公司(下称亚太华夏),就周先生购买的一个投资理财产品进行了协商。
 
  根据周先生给记者提供的会议纪要显示,在周先生购买该产品时,担任西客站支行行长的贺新介绍了投资项目的进展和资金流向。周先生说,这份会议纪要说明,即使这个理财产品不是民生银行推出的,民生银行对该产品肯定足够了解。因为在会议上,说明项目进展和资金流向的是贺新,而不是其他两家公司。但是,贺新的协调结果并不理想,截至目前,周先生仅收回了10万元,民生银行仍以周先生所买理财产品与民生银行无关为由,拒绝支付全部的投款。
 
  B回应
 
  银监会已确认私售行为银行管理存漏洞
 
  2015年8月初,周先生将自己的遭遇反映给了中国银行(行情3.43+0.29%,买入)(港股3.45-0.58%)业监督管理委员会北京监管局。北京监管局回复称,经过约谈调查,民生银行西客站支行当时的理财经理郁聪表示,两个投资项目不是自己销售的,而是与民生银行有合作的民生人寿保险公司北京分公司的员工李莉销售的。但是,由于周先生的合同上有郁聪的笔迹,北京监管局认为,郁聪确实参与了销售过程。周先生说,李莉长期在西客站支行里面办公,穿着和银行的员工也一样,他和其他客户一直都以为她就是银行的员工。北京监管局回复称,这反映出该支行在内部控制、员工异常行为监控和合作机构人员管理上存在漏洞。因此,他们要求民生银行总行营业部加强管理,并对相关责任人进行严肃问责。
 
  银行方严肃问责责任人给予撤职等处分
 
  3月31日,北京监管局出具了北京银监局依申请公开政府信息答复意见。监管局向民生银行总行营业部提出以下监管要求:一是加强内部控制和员工管理,加大对私售行为的排查力度;二是加大对出入银行营业场所的合作机构人员的行为管理,三是对相关责任人进行严肃问责。
 
  民生银行总行营业部的相关落实情况为,一是营业部向监管局报送了关于防范私售行为的整改情况报告;二是营业部根据总行关于员工违规违纪行为处分办法的规定,分别给予郁聪警告处分、总行营业部内通报批评、取消其理财业务上岗资格;给予郁聪的上级主管丁家乐撤职处分、总行营业部内通报批评、取消其理财业务上岗资格;给予贺新撤职处分。
 
  C追问
 
  共计损失多少本息合计3200多万
 
  拿到了银监会的回复以后,以周先生为代表的多位客户又多次找到民生银行,希望他们拿出解决办法,但是一直协商未果。
 
  19日下午,民生银行北京分行法律合规部主管刘先生表示,20名客户购买了贺新等人私售的理财产品以后,没有得到及时的兑付,造成了财产的损失。这20名客户一共购买了5种、3700多万的理财产品,没有得到兑付的本息合计3200多万。这些理财产品的管理人均是华夏恒业,托管人均是广发银行,和民生银行没有关系。
 
  如何解决此事银行建议当事人报案
 
  对于解决方案,刘先生建议客户向警方报警,督促警方立案侦查此事,查清楚华夏恒业非法吸收公众存款和贺新等人欺诈的行为。在银行内部的调查中,银行也认为贺新等员工有可能涉及经济犯罪,向丰台区公安分局进行了举报。另外,客户可以向华夏恒业或者贺新等员工个人提起民事诉讼,追讨被骗的财产。如果客户认为民生银行在此事中负有责任,也可以向法院提起诉讼。只要合法合规,银行愿意和客户协商其他的解决办法。对于客户提出的由银行出面收购客户手里的债权,银行予以拒绝;但银行没有排除向华夏恒业提供贷款的可能。
(责任编辑:银行利率)
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