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银监会发布新规严管银行人

时间:2018-02-12 15:03来源:未知 作者:银行利率 点击:
银监会制定《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》;《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。 关注重点:十大新要求 1、适用范围:银行、信托、金租、财务公司
  银监会制定《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》;《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。
  关注重点:十大新要求
  1、适用范围:银行、信托、金租、财务公司;
  2、适用对象:签订劳动合同或者劳务代理协议的职员;
  3、总体原则:金融监管对下属员工负主体责任
  4、管理架构:监事会的重要性提升
  5、报告要求:每年提交员工行为报告!
  6、员工行为:需包括“监测、识别、记录、处理和报告”
  7、公示要求:银行应公示负责员工行为的人员信息及联系方式;银行业协会要做好对人员动态监测
  8、行为制度:包括行为规范、禁止性行为及其问责处罚机制,另外各业务条线要有行为细则及关键岗位要求
  9、十大禁止:自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为,不得在任何场所开展未经批准的金融业务,不得销售或推介未经审批的产品,不得代销未持有金融牌照的机构发行的产品,不得利用职务和工作之便谋取非法利益,未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息;
  10、招聘新规:要重点考察是否有不当行为,对利益相关人不得降低标准,要落实回避制度,高级管理人聘任要重点查其被处罚信息(包括行政处罚)
  11、薪资追索:同仁们,违规了薪资奖金会被追索的;
  12、违法处罚:内部不得以违规处罚来替代
  新规答记者问
  银监会有关部门负责人回答了记者提问。
  一、《指引》制定的背景是什么?
  答:近年来,银行业金融机构从业人员数量不断增加,与此同时,银行业案件频发,多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关,暴露了银行业金融机构对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。
  二、《指引》的主要内容和要求是什么?
  答:《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。主要包括三个方面的内容:
  一是明确从业人员行为管理的治理架构。《指引》明确了从业人员行为管理的组织架构,董事会、监事会和高管层各自的职责,要求银行业金融机构明确从业人员行为管理的牵头部门,并指定专职人员负责从业人员行为管理工作。同时,《指引》要求银行业金融机构建立从业人员管理信息系统,持续收集从业人员行为的相关信息。
  二是规范从业人员行为管理的制度建设。《指引》要求,银行业金融机构的从业人员行为管理应以风险为本,应制定全行遵守的行为守则和针对各业务条线的行为细则,要求从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律,并针对全体员工开展教育培训。《指引》要求,银行业金融机构应开展从业人员行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制,发现问题及时处理,在招聘中评估其与业务相关的行为,并将从业人员行为的评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时,《指引》要求银行业金融机构建立不当行为的举报制度,加大约束和监督。
  三是加强从业人员行为管理的外部监管。《指引》要求,银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送银行业监督管理机构,银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构,银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案,责令限期改正,并视情况采取相应的监管措施。
  三、与原有相关规制相比,《指引》有哪些新的要求?
  答:《指引》首次从规范从业人员行为管理的角度对银行业金融机构提出了系统性的要求,具体表现在以下四个方面:一是明确要求银行业金融机构应对本机构从业人员行为管理承担主体责任;二是规范银行业金融机构从业人员行为管理的治理架构,应在党组织的领导下,明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工;三是从行为守则和行为细则的制定、从业人员行为的日常教育和管理、招聘和晋升中对行为的要求、以及对不当行为的举报和处理等方面规范了从业人员行为管理的制度要求;四是从监管报告、日常监管、信息报送等方面完善了银行业监督管理机构对银行业金融机构从业人员行为管理的监管要求。
(责任编辑:银行利率)
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