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广发银行证实9亿票据被调包流入股市

时间:2016-08-09 23:15来源:www.yinhangz.com 作者:银行利率 点击:
今年的票据市场并不平静,出现票据风险事件的银行一家接着一家。昨日,《投资快报》记者获悉,广发银行有9.3亿票据被掉包流入股市,手法与此前几家银行出现的几乎如出一辙。对此,广发银行方面向媒体证实这一消息,并表示正在抓紧追回款项。目前还尚未立案。
  今年的票据市场并不平静,出现票据风险事件的银行一家接着一家。昨日,《投资快报》记者获悉,广发银行有9.3亿票据被掉包流入股市,手法与此前几家银行出现的几乎如出一辙。对此,广发银行方面向媒体证实这一消息,并表示正在抓紧追回款项。目前还尚未立案。
 
  自年初农行北京爆发39.15亿元票据窝案后,中信银行(行情6.06+1.00%,买入)兰州分行爆出9.69亿元票据无法兑付、天津银行上海分行票据买入返售业务发生7.86亿元风险资金,龙江银行发生冒名办理贴现的6亿元,宁波银行(行情15.82+0.51%,买入)爆出三笔票据违规,涉及金额32亿元……据记者粗略统计,从已公开的票据事件看,今年票据涉案资金已经超过100亿元。
 
  9亿款项2个月不翼而飞
 
  据了解,广发银行这次涉事的交易一共有98张票据,涉事行为广发银行佛山分行,交易时间为2015年8月18日至10月19日,交易对手方为中原银行信阳分行。在二者之间,晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行等多家银行充当了“过桥者”角色。然而,广发银行在票据起息日打出的9亿余元款项,仅仅2个月却“不翼而飞”,导致该笔票据业务回购逾期。
 
  广发银行相关负责人对媒体表示,本次事件是由于外部同业在票据交易中的不规范所导致,发现风险情况后第一时间启动紧急追收机制,全方位抓紧清收,目前已回收大部分款项,并在持续做好回收工作,剩余款项在进一步回款中。另据知情人士透露,截至7月22日,广发银行已经收回约5.2亿元现金,其余4亿元资金仍在继续追收中。
 
  票据在几家银行之间流转,为何会“不翼而飞”?事实上,就像广发银行说的“外部同业在票据交易中的不规范所导致”一样,一位银行业人士表示,这些票据应该是在其中某个环节被挪作他用,除了过桥的几家银行外,还会有其他中介参与。而资金的流向几乎都是股市,入市时行情较好,但随后市场波动,票据到期时资金就会出现问题。
 
  而被掉包的这一手法与农行、中信银行、天津银行等案件也极为类似。据业内人士介绍,票据回购交易为纯线下业务,没有统一联网的托管机构负责结算、清算工作,因此可能发生票、款不同时兑付的情况。如果出现“钱没到账,票据却没了”的情况,可能是双方有常年的业务基础,比较信任对方,忽视了操作规范和风险监控。
 
  风控漏洞成为滋生温床
 
  对于今年来,频频爆出票据风险事件,中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示,主要是因为票据业务短期发展过快,但是与之相适应的风险管控手段并没有跟上发展步伐,导致票据中介盛行、违规操作频发。
 
  此外,银行自身的风控漏洞也成为票据风险滋生的“温床”。此前曾曝出票据案的一家股份制银行人士表示,该行以前核查票据多是走形式、报报表,不会真正落实核查,现在开始加大自查和整改。和该行一样做法的还有多家银行,有的银行甚至暂停了纸质票据业务。同时,多起“黑天鹅”事件让监管层加大了对票据市场的整治工作力度。
 
  在此情况下,票据融资规模不断萎缩。据央行发布的最新数据显示,今年第一季度,全国共发生票据业务0.74亿笔,金额46.16万亿元,同比分别下降34.98%和27.75%。在纸票业务持续萎缩的同时,电子化票据也被寄予厚望,据业内人士介绍,央行已在草拟新规,未来数额达到一定水平的票据或全部改为电子票据,有效减少作假和风险漏洞。
 
  随着今年各类票据大案的爆发,票据乱象已引起监管部门的关注,特别是中小银行的票据业务交易乱象成为整治重点。7月6日,银监会城市银行部下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》,直指票据业务专营治理落实不到位、实物票据管理混乱、与票据中介联手违规交易、资金划付违规操作、员工行为管控不力。《通知》要求各城商行排查全部票据业务及票据从业人员。
(责任编辑:银行利率)
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